Les SGI du marché régional

Une Société de Gestion et d’Intermédiation accompagne les opérations sur titres. Elle fait le lien entre l’investisseur et la bourse, avec des services qui peuvent inclure l’exécution d’ordres et la tenue de compte. Demandez quels services sont compris dans votre contrat.

Après avoir vérifié l’intermédiaire, vous constituez un dossier d’ouverture de compte, prenez connaissance des frais et alimentez le compte selon ses instructions confirmées. Vous pouvez ensuite transmettre des ordres d’achat ou de vente. Leur exécution dépend des conditions de marché ; un ordre ne garantit ni achat immédiat ni gain.

Une Société de Gestion d’OPCVM prend les décisions de gestion d’un portefeuille collectif selon des règles définies dans les documents du fonds. Acheter des parts ne revient pas à choisir directement chaque titre détenu par le fonds.

Un Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières rassemble l’épargne de plusieurs investisseurs dans un portefeuille. Un Fonds Commun de Placement (FCP) est une copropriété de valeurs mobilières représentée par des parts. Une Société d’Investissement à Capital Variable (SICAV) est une société dont l’investisseur détient des actions. Les risques, la liquidité et les frais varient selon le fonds.

Pour acheter des titres en bourse avec vos propres ordres, vous vous adressez à une SGI. Pour une gestion collective, vous examinez les fonds gérés par une SGO. Les fonctions sont différentes même lorsque les sociétés appartiennent au même groupe.

Consultez le registre et les publications à jour de l’AMF-UMOA. Comparez la dénomination juridique et le numéro d’agrément de la société ; vérifiez aussi séparément le fonds proposé. Demandez une grille écrite couvrant courtage, garde, gestion, souscription, rachat et taxes, ainsi que les minimums, délais et risques. Confirmez les coordonnées par un canal officiel avant tout versement. Un agrément historique ne prouve pas sa validité actuelle.